赣州建行堵截对公冒名开户成效显著

来源:江西网络广播电视台 编辑:熊俪洁 发布: 2016-05-31 16:11
今年以来,赣州建行持续提升柜面风险防范意识、践行合规经营,仅5月份就堵截12起对公冒名开户案件,保障了客户的资金安全,维护了当地的金融秩序。

今年以来,赣州建行持续提升柜面风险防范意识、践行合规经营,仅5月份就堵截12起对公冒名开户案件,保障了客户的资金安全,维护了当地的金融秩序。

堵截冒名开户1

赣州建行对堵截的公冒名开户情况综合分析,主要呈现以下几方面的特点:

一是单位法人多为外地身份证号码,单位法人身份证上的信息与公安部门的二代身份证联网核查信息大部分相符,但身份证有效期限、住址格式与我行联网核查结果不符,身份证上字体上也有细微差别。

二是单位提供的电话号码与分行系统中客户留存的电话号码不同;验证开户单位提供的法人代表移动电话,多称本人在外地出差或有其他事宜,无法前来网点亲自办理开户,且催促尽快开好户。

三是对开户办理时效性提出高的要求,对分行网上银行、POS机业务的强烈兴趣,让人明显感觉到有诈骗和套现的嫌疑。

四是单位行业分类大部分为百货店、服装店或衣帽店等,经营范围均为网上经营,经营场所非常接近;通过工商查询系统一般查询不到该单位的注册信息。

五是单位开户手续往往通过本地中介进行代办,单位法人往往不愿露面。代办人大部分是刚从学校毕业年轻人,应聘到中介公司上班,主要工作就是到各家金融机构代办单位结算账户的开户手续。

堵截冒名开户2

针对近期对公冒名开户业务较多,骗子较猖獗,赣州建行多次下发风险提示,并重申业务要求:

一是柜面人员在审核开户资料时,应提高审核敏感性,按照“了解你的客户”要求,通过询问公司经营范围、法人身份信息等多种途径审核存款人开户意愿真实性。

二是代理开户的,必须与法人或企业负责人及财务负责人电话核实,了解其真实需求。

三是对其提供的手机号码与分行系统中已有号码不一致的,应再次电话核实。

四是对于确有疑问的,应尽快上报,并安排客户经理到单位客户的经营(办公)场所进行实地核实,切实履行审核职责、把关守口,防范风险。

赣州建行将堵截冒名开户纳入业务经营常态化管理,全行员工时刻绷紧合规经营的弦,在业务开展中切实做到“合规立行”,为客户资金保驾护航。(罗玉婷 吴启军)

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